Tag : кредиторы,мошенники,финансовая пирамида,центробанк
В январе-июне 2023 года Банк России раскрыл более 1,1 тысячи финансовых пирамид, на 19% больше, чем в первом полугодии 2022 года; почти 60% подобных проектов принимали взносы в криптовалюте, сообщает Центробанк в понедельник.
Также было выявлено около 850 нелегальных кредиторов и более 400 нелегальных профучастников.
Во втором квартале 2023 года количество пирамид по сравнению с первым кварталом увеличилось в 1,7 раза. Основной рост пришёлся на краткосрочные псевдоинвестиционные интернет-проекты, в том числе в социальных сетях и мессенджерах.
Сохраняется тенденция геймификации финансовых пирамид: в форме экономических игр действовали более 22% нелегальных проектов.
См. также: Мессенджеры стали основным инструментом организации финансовых пирамид – Центробанк >>>
Количество чёрных кредиторов в январе — июне 2023 года увеличилось по сравнению с аналогичным периодом 2022 года на 28%, однако темпы роста по сравнению с прошлым годом снизились (в 2022 году — рост почти в два раза относительно 2021 года).
При продвижении своих услуг нелегальные кредиторы учитывают возраст, социальное положение и интересы потенциальных клиентов. Поэтому нелегалы не только рекламируют онлайн-выдачу займов, продвигают свои услуги в социальных сетях, используя их страницы как доски объявлений, но и взаимодействуют с клиентами даже в офисах, говорится в сообщении.
Напомним, в конце января 2023 Банк России утвердил новую редакцию базового стандарта совершения микрофинансовыми организациями (МФО) операций на финансовом рынке. Стандарт вступил в силу через три месяца со дня публикации на сайте регулятора. Теперь МФО при оформлении онлайн-микрозаймов обязаны проверять личность заёмщика по определённым параметрам. Это позволяет предотвратить мошенничество при получении таких займов с использованием чужих персональных данных.
Количество нелегальных профучастников рынка ценных бумаг сократилось к январю — июню 2022 года почти на треть благодаря уходу с российского рынка таких компаний с иностранной пропиской, отмечает Центробанк; 99% нелегальных профучастников работали через Интернет. Выявлен случай разработки нелегалами собственного VPN-приложения, чтобы клиенты всегда могли иметь доступ к их сайтам.
См. также: Популярный VPN-сервис обвинён в сборе ПД пользователей >>>
Для того чтобы пресекать незаконную деятельность и блокировать сайты мошенников, регулятор направляет информацию обо всех выявленных случаях в правоохранительные органы и ФАС России. В первом полугодии по таким материалам, в том числе направленным ранее, было возбуждено почти 70 уголовных дел, заблокировано более пяти тысяч нелегальных онлайн-ресурсов.
См. также: ЦБ назвал компании «с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» >>>
Copyright © 2023
